二、财务状况:
现金流量表(上年度)
收入(人民币 元)支出(人民币 元)
本人工资收入120,000基本生活开销84,000
其它家人收入40,000医疗费用8,000
奖金收入160,000教育费用10,000
利息收入保险支出25,000
投资收入租金支出
租金收入偿还贷款
其他收入其他20,000(用于旅游)
收入合计(约)320,000支出合计147,000
节余173,000
上年度现金流量表概要:张女士一家年收入32万,年开支合计147;000元,年节余173,000元。三口之家基本生活开支折合每月7000元,保险一年交保费25;000元,旅游开支一年有2万元。
资产负债表(当前)
资产(人民币 元)负债(人民币 元)
现金及活存35,000公积金贷款一次性支付清房款;故无贷款
定期存款及债券商业贷款一次性支付清房款;故无贷款
股票投资A股50;000(原投入10万) 个人借款
B股公司负债
房地产(自用)60万(买进时50万)信用卡借款
房地产(投资)46万(市价刚买;父母住)其他
公司资产
外汇投资
其他(汽车投资)30万(买进时46万)
资产合计1,445,000负债合计0
资产净值1,445,000
当前资产负债表概要:家庭资产合计有1,445,000元,没有负债。资产内容包括两套房产、5万元股票和一辆汽车。
家庭保障安排情况
额度人寿险医疗、意外险其他社会保障
本人有(太平洋)有(平安750元)有
配偶有(平安)有(平安850元)汽车保险5000元友邦汽车保险2000元有
儿子有无
家庭保障安排情况:夫妻俩人有社会保障,购买了商业人寿险、医疗险、意外险;孩子有商业人寿险,但没有社会保障。
三、张女士提出的理财目标: